互联网十存在的问题人民日报：电信公司互联网诈欺原子怎样逃过“两佩”实名？

近来，深圳市疑犯侦破一个特大诈欺犯案互联网，抓捕110名犯罪行为犯罪嫌疑人。名记者追踪调查找到，犯罪行为犯罪嫌疑人并购身分证复印件或以假身分证批量兼办手机卡，交易、持有人大量信用卡，造成手机卡实名、信用卡限卡令及帐户实名等在实际操作中的无疾而终。

并购、制为假证、挪用、洗黑钱“一条龙”，手机卡、信用卡沦落洗黑钱机器

名记者从深圳市公安局宝安区警察局得知，近来，宝安区疑犯破案一个特大诈欺犯案互联网，调查组在全省17个的城市抓捕犯罪行为犯罪嫌疑人110名，到场掳获假身分证933张、信用卡1.92张、U-盾1.70个、智能手机265部、信用卡621张、加密装置234个、假公章246枚及制证电子设备一批，涉嫌额度极大。

名记者专访找到，该犯案互联网由在深圳市氹仔街巷犯罪集团核心成员（卡总）、其他地方的卡贩、快递企业“内鬼”、诈欺犯罪集团、洗黑钱犯罪集团（水房）等构成。他们以并购和售卖身分证、信用卡、信用卡、U-盾构成的“四件套”居多，构成了一条白色产业。

专人并购“四件套”。“卡贩”以100元至300元搜集“四件套”，再以350元至400元买下“卡总”。办卡者每筹办一张信用卡可以从“卡贩”手中提供100元酬劳。

借助身分证复印件翻制假证。“卡总”将搜集的身分证复印件转交制假的中心，由制假的中心制做成假身分证。这种假身分证除了没的电子晶片之外，与真身分证完全无差别。

倒买下诈欺犯罪集团。“卡总”利用仓储快递公司的“内鬼”，将成套的身分证、信用卡、信用卡、U-盾等器物的资讯售卖给全省13个电信公司互联网犯案重点项目周边地区工作人员及东南亚地区、西欧等国外的电信公司互联网诈欺原子。

据调查，“卡总”将“四件套”以800元至2000元买下境内外诈欺犯罪集团，共计买了上千万元，快递“内鬼”每笔买卖可提成7个比率。

“套卡最后沦落犯罪集团的洗黑钱机器。”宝安区刑警大队大队长李刚说道，诈欺犯罪集团犯案取得赌债后，交予“水房”将赌债转至出售的信用卡及第三方支付帐户。赌债将在几分钟内很快分转至二、三级信用卡和第三方支付经费水池，到第八级信用卡再行放入，以躲避疑犯查出。

用假身分证筹办手机卡、登记第三方支付的平台帐户，大量交易信用卡

名记者调查结果找到，在此案中的，犯罪行为犯罪嫌疑人用假证登记第三方支付的平台帐户、筹办手机卡，交易信用卡，针对电信公司互联网诈欺实施的手机卡实名、信用卡限卡令等在实际操作中的无疾而终。

――假身分证批量兼办手机卡。20.5年，广电总局、中华人民共和国公安部等机构牵头下发电话号码“黑卡”管理专项军事行动管理工作计划，拒绝电信公司中小企业在为使用者兼办电话号码劲射申请时，必需用于二代身分证辨识电子设备核验使用者本人的村民证件。

李刚讲解，涉嫌犯罪行为犯罪嫌疑人一方面出售大量实名之前“囤积”的手机卡，另一方面通过并购的身分证复印件或假身分证批量兼办手机卡，电话号码劲射该系统虽然录入了使用者身分数据，但实质上并非用户的数据。据估计，该犯罪集团交易的手机卡有上万张。

――信用卡限办难限买。原银监会2015年初下发的关于金融业压制管理电信公司互联网新型公安机关有关管理工作事宜的通报明确规定，同一顾客在同一政府机构开立信用卡应以不得多达4张，同一中间人在同一金融机构代理开卡应以不得多达3张。

侦办武警问到，虽然金融机构容许了办卡数目，但对非法持有人、交易的涉及明确规定法律效力不强劲。因违法行为生产成本极低，罪犯大量交易信用卡，信用卡限卡令和帐户实名拒绝在实际操作中的某种程度无疾而终。