湖北人互联网人民日报：电信公司诈欺赃款如何在第三方支付平台“洗白”

侦办武警回应，一些第三方支付平台正成为电信公司诈欺团伙套取、漂白非法经费的“绿色通道”。

“新华视角”名记者近日在福建厦门、泉州、莆田等地专访找到，徐玉玉案再次发生后，疑犯、金融机构、移动电话强化了协作，诈欺团伙通过金融机构帐户转移经费的通道被有效地控管。但诈欺团伙借助第三方支付平台转移赃款案大幅度减少，占到当地电信公司诈欺发案数一半以上。

377万元赃款转至第三方支付平台 1个多月才查明经费流入

和过往电信公司诈欺团伙通过多个金融机构帐户合并转移赃款有所不同，在福州香港市民苏太太的受骗案中的，诈欺分子转移巨额经费经常出现新的手法。

侦办武警讲解，诈欺分子假冒公检法行政机关侦办工作人员，以苏太太“信用卡帐户因涉嫌洗黑钱，必须将经费存入安全帐户随时接受审核”为由，骗她开办了智能手机金融机构帐户，并将全部经费转至该帐户。随后，诈欺分子借助木马病毒盗取其帐户数据和智能手机静态验证码，将帐户经费通过第三方支付平台转移、取现。

“诈欺分子将377万元经费拆分转至4个网上银行帐户，再行借助这些帐户将经费转至多家第三方支付平台，公安部门的调查结果就此受阻。”福州市公安刑侦支队六总队支队长陈幸鹭告诉他名记者。

调查结果找到，诈欺分子转账的第三方支付平台的总部在深圳市、天津等地，要查询涉案帐户、买卖数据、经费流入等必需通过的总部。陈幸鹭说道：“上门查询时找到，这些第三方支付平台大量被诈欺分子借助来转移经费，刑事案件频发，多地公安部门都发出帮助查询请求。由于刑事案件数目较少，必须在第三方支付平台等候查询，经常错过了最佳破案时机。”

直到2月初，涉案的第三方支付平台才向福州公安部门反馈了涉案帐户、经费流入等数据。陈幸鹭说道：“诈欺分子将经费在第三方支付帐户和金融机构帐户两者之间多次转移，1个多月以前早已在境外将赃款取现。”

公安部门搜出POS机注册的都是假造的资讯

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多地公安部门侦办工作人员告诉他名记者，“诈欺分子更加多通过第三方支付平台转移赃款。“今年1月底至3月底，诈欺分子通过第三方支付平台转移赃款的刑事案件大约占到诈欺警情的38.6%-，而从今年10月底至今年2月底，这一比率达到68.9%-。”福州反诈欺中心主管胡建跃告诉他名记者。

在漳州泉州和被中华人民共和国公安部列入全省地域性职业电信公司诈欺犯罪行为重点整治周边地区的莆田新罗区，半数以上电信公司诈欺刑事案件赃款流入了第三方支付平台。

胡建跃说道：“相当大程度上，压制、防止电信公司诈欺是和罪犯在‘赛跑’，无法第一时间查询、冻结涉案经费，常常意味著受害人的伤亡无法挽回。由于一些第三方支付平台没与疑犯创建较慢查询、冻结机制，公安部门必需通过其的总部才能查询帐户和经费流入数据，很大负面影响了压制成效。”

“借助第三方支付平台转移赃款手法多种多样。”据中华人民共和国公安部刑侦局相关主管讲解，诈欺分子或是通过第三方支付平台，用受害者帐户内经费在网购平台购物，再行将出售的产品通过回收商城洗黑钱套现；或是将经费在第三方支付平台和金融机构帐户之间多次转移，最后在金融机构ATM机取现；或是通过网上银行转账，将赃款以购物名义并转到第三方支付该公司绑定的pos机套现。

名记者调查结果找到，一些第三方支付平台管理混乱，为扩展消费市场，不落实帐户、买卖实名制，滥发POS机，个别第三方支付平台网络系统建设工程相当严重滞后，甚至难以查询平台精确买卖数据、租户和交易者身分，这些都给诈欺分子可乘之机。